Физлицо произвело оплату на расчетный счет ООО со своей карты: можно ли минимизировать штраф при возврате средств?

Добрый день! 
физлицо оплатило на расчетный счет с карты своей, если сразу вернуть деньги ему назад, то вероятность штрафа минимизируется? 
Мы же не приняли от него деньги, а сразу вернули. 
Коллеги, есть какие то мысли по этому поводу? 
Ведь в этой ситуации получается, что никак себя не обезопасишь. счет выставлен на ИП, а оплатил он с карты, или вообще сотрудник взял и оплатил. Как быть то?

Ну ответьте кто нибудь, что делать то?